บัญชีม้าคืออะไร?
บัญชีม้า คือ บัญชีธนาคารที่ถูกใช้เป็นตัวกลางในการรับ-โอนเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย โดยเจ้าของบัญชีไม่ได้เป็นผู้ใช้งานจริง
ความเสี่ยงทางกฎหมาย
ตาม พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542:
- โทษจำคุก 1-10 ปี
- ปรับ 20,000 - 200,000 บาท
- หรือทั้งจำทั้งปรับ
รูปแบบการหลอกให้เปิดบัญชีม้า
- หลอกว่าจ้างงาน - อ้างว่าต้องใช้บัญชีรับเงินเดือน
- หลอกว่าให้กู้เงิน - ต้องให้บัญชีเพื่อโอนเงินกู้
- ซื้อบัญชี - เสนอเงินเพื่อซื้อบัญชีธนาคาร
- หลอกเปิดบัญชีให้ - อ้างว่าเปิดให้ญาติ/เพื่อน
ผลกระทบ
- ถูกอายัดบัญชี - ทุกบัญชีของคุณอาจถูกอายัด
- ติดเครดิตบูโร - กู้เงินไม่ได้
- ถูกดำเนินคดี - อาจติดคุก
- เสียเวลาและเงิน - ต้องสู้คดี
วิธีป้องกัน
- ไม่ให้ยืมบัญชีธนาคาร
- ไม่ขายบัญชีธนาคาร
- ไม่รับโอนเงินแทนคนอื่น
- ตรวจสอบที่มาของงานก่อนรับ